연금을 위해 투자를 고민하시는 분들이 많으실 것 같습니다. 어떤 금융상품이 좋을지, 어떻게 분산투자를 해야할지 막막하실 수도 있는데요.
최근 주목받고 있는 연금 투자 방법 중 하나가 바로 TDF(타깃데이트펀드) ETF입니다. 그 중에서도 최근 출시된 Kodex TDF2050 액티브 ETF가 순자산을 25% 이상 끌어올리며 인기를 끌고 있어 자세히 살펴보려고 합니다.
그럼 본격적으로KODEX TDF2050액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망에 대해 파헤쳐보겠습니다.
KODEX TDF2050액티브 ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 유형 | 해외혼합형 |
| 시가총액 | 674억원 |
| 상장주식수 | 5,150,000주 |
| 52주 최고/최저 | 13,210원 / 10,775원 |
| 기초지수 | Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return) |
| 상장일 | 2022년 06월 30일 |
| 펀드보수 | 연 0.300% |
| 자산운용사 | 삼성자산운용(주) |
| 1개월 수익률 | +2.26% |
| 3개월 수익률 | +7.04% |
| 6개월 수익률 | +15.49% |
| 1년 수익률 | +22.31% |
Kodex TDF2050 액티브 ETF는 시가총액 674억원 규모의 해외혼합형 ETF입니다. 5,150,000주가 상장되어 있으며, 52주 기준 주가는 최고 13,210원, 최저 10,775원을 기록했습니다.
기초지수는 Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return)를 추종하며, 2022년 6월 30일 상장되었습니다. 운용보수는 연 0.300% 수준으로 삼성자산운용이 운용하고 있죠. 최근 수익률은 1개월 +2.26%, 3개월 +7.04%, 6개월 +15.49%, 1년 +22.31%로 양호한 편입니다.
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| Vanguard Total World Stock ETF | 27.41 |
| SPDR Portfolio MSCI Global Sto | 26.82 |
| iShares MSCI ACWI ETF | 20.46 |
| KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 | 7.41 |
| KODEX 국고채10년액티브 | 5.26 |
| KODEX 국고채30년액티브 | 4.71 |
| KODEX 단기채권PLUS | 3.41 |
| KODEX 국고채3년 | 2.32 |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 2.22 |
KODEX TDF2050액티브 ETF 운용전략
이 ETF는 2050년 은퇴를 가정하여 생애주기에 맞는 자산배분을 실행하는 자산배분형 지수인 Samsung Korea Target Date 2050 Index를 추종하는 것이 목표입니다. 즉, 사전에 정해진 투자 플랜인 글라이드 패스(Glide Path)에 따라 글로벌 주식과 국내 채권 투자 비중을 조절해나가는 전략이죠.
초기에는 적극적인 수익 추구를 위해 전세계 주식형 ETF 비중이 77% 정도로 높은 편입니다. Vanguard Total World Stock ETF, SPDR Portfolio MSCI Global Stock ETF, iShares MSCI ACWI ETF 등 글로벌 주식시장을 커버하는 ETF에 주로 투자하고 있습니다.
하지만 은퇴시점이 다가올수록 국내 채권 비중을 매년 1.6%씩 늘려갈 계획이므로, 장기적으로는 안전자산 중심으로 포트폴리오가 점진적으로 조정될 것입니다. 현재는 국내 국채, 회사채 ETF 투자 비중이 23%이고, 분산투자 효과를 위해 나스닥100 지수 ETF도 일부 편입하고 있습니다.
KODEX TDF2050액티브 액티브 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 분기배당 |
| 최근 분배락일 | 2024.04.29 |
| 분배금 | 68원 |
| 연간 분배금 | 238원 |
| 연간 분배율(배당률) | 1.82% |
이 ETF는 1월, 4월, 7월, 10월 마지막 영업일을 기준으로 연 4회 분배금을 지급하는 분기배당 상품입니다. 2024년 4월 29일 기준 분배금은 주당 68원이었고, 연간 분배금은 238원, 연간 분배율(배당률)은 1.82% 수준입니다.
| 분배락일 | 기준가격 | 분배금액 | 분배율 |
|---|---|---|---|
| 2024/04/29 | 12,585 | 68 | 0.54% |
| 2023/12/27 | 11,640 | 170 | 1.44% |
분배금(배당금)에는 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. 국내주식형 ETF의 매매차익에 대해서만 비과세 혜택이 있고, 그 외 국내 상장 ETF는 모두 배당소득세(15.4%) 과세 대상이 되니 유의하시기 바랍니다.
KODEX TDF2050액티브 ETF 수수료(운용보수)
| 구분 | 비용 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.3000% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%) |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.3700% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%) |
| 실부담비용율 | 연 0.5359% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%) |
총보수율은 연 0.3000%로 멀티에셋형 ETF 평균(0.2314%)을 소폭 웃도는 수준입니다. 순자산 대비 총보수와 기타비용을 더한 총보수비용비율(TER)은 연 0.3700%이고, 여기에 매매중개수수료율까지 포함한 실부담비용율은 연 0.5359%입니다. 실부담비용율은 멀티에셋형 ETF 평균인 0.5189%와 비슷한 수준이네요.
KODEX TDF2050액티브 ETF 주가 전망
상장 1년 동안 22.31%의 수익률을 기록하며 우수한 성과를 보여주고 있는 이 ETF. 장기투자가 기본 전제인 상품인 만큼 단기 등락보다는 장기 투자 관점에서 바라볼 필요가 있어 보입니다.
시간이 지날수록 주식 비중을 줄이고 채권 비중을 늘리는 것이 글라이드 패스의 기본 방향성인 만큼 수익성 측면에서 다소 제한적인 면이 있을 수 있겠지만, 근래 성과를 감안하면 향후 중장기적으로 연 8% 내외의 수익률은 기대해볼 만 합니다.
배당에도 관심을 두고 있는 점 역시 배당주 투자자들에게는 매력적인 부분입니다. 배당금의 재투자를 통한 복리 효과도 기대할 수 있을 것 같네요. 다만 배당금에 대한 세금(15.4%)은 수익률 계산시 고려해야 할 사항입니다.
요약정리
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | Kodex TDF2050 액티브 ETF |
| 시가총액 | 674억원 |
| 기초지수 | Samsung Korea Target Date 2050 Index (Price Return) |
| 실부담비용율 | 연 0.5359% |
| 분배율(배당률) | 1.82% |
| 예상 수익률 | 중장기 연평균 8% 내외 |
결론
오늘은 2050년 은퇴를 가정한 자산배분형 ETF인 Kodex TDF2050 액티브 ETF에 대해 자세히 살펴보았습니다. 은퇴시점까지 장기투자가 가능한 연금 투자자라면 유용한 투자 수단이 될 수 있겠네요.
특히 은퇴가 가까워질수록 자동으로 안전자산 투자비중을 늘려가는 직관적인 자산배분 방식인 글라이드 패스가 눈에 띕니다.
다만 수익성 제고를 위해서라도 장기투자가 필수적이고, 배당소득세에 따른 수익률 감소도 염두에 둘 필요가 있겠습니다. 투자에는 항상 리스크가 수반되니까요. 오늘 포스팅이 투자 판단에 도움이 되셨기를 바랍니다. 긴 글 읽어주셔서 감사드립니다.