주식 시장의 변동성은 많은 투자자들에게 고민거리를 안겨줍니다. 안정적인 수익을 추구하면서도 시장의 상승 잠재력을 놓치고 싶지 않은 투자자들의 니즈를 충족시키기 위해 다양한 전략의 ETF들이 등장하고 있습니다.
그 중에서도 커버드콜 전략을 활용한 ETF가 주목받고 있는데, 오늘은 독특한 접근 방식을 가진 RISE 200 위클리커버드콜 ETF에 대해 살펴보겠습니다. 이 ETF는 어떤 특징을 가지고 있으며, 투자자들에게 어떤 가치를 제공할 수 있을까요?
그럼 본격적으로 RISE 200위클리커버드콜 ETF 분석 배당 분배금 배당률 수수료 주가 전망 정리에 대해서 알아보도록 하겠습니다.
RISE 200 위클리커버드콜 ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | KB RISE 200위클리커버드콜 증권 상장지수 투자신탁(주식-파생형) |
| 유형 | 국내 주식 파생형 |
| 시가총액 | 1,364억원 |
| 상장주식수 | 14,050,000주 |
| 52주 최고/최저 | 10,740원 / 8,970원 |
| 기초지수 | 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수 |
| 상장일 | 2024년 03월 05일 |
| 펀드보수 | 연 0.300% |
| 자산운용사 | 케이비자산운용(주) |
| 1개월 수익률 | -1.16% |
| 3개월 수익률 | -0.33% |
RISE 200 위클리커버드콜 ETF는 2024년 3월에 출시된 신생 ETF입니다. 국내 주식 파생형으로 분류되며, 시가총액은 1,364억원에 달합니다.
상장 초기임에도 불구하고 상당한 규모의 자금이 유입된 것을 확인할 수 있습니다. 이는 투자자들의 높은 관심을 반영하는 지표로 볼 수 있습니다.
ETF의 주요 구성 종목은 다음과 같습니다:
| 종목명 | 비중(%) |
|---|---|
| 삼성전자 | 21.78 |
| RISE 200 | 20.94 |
| SK하이닉스 | 6.06 |
| 원화예금 | 5.30 |
| 선물2024년09월물 | 2.60 |
| 현대차 | 2.12 |
| KB금융 | 1.87 |
| 셀트리온 | 1.78 |
| 기아 | 1.63 |
| POSCO홀딩스 | 1.55 |
상위 종목들은 대부분 국내 대형 우량주로 구성되어 있습니다. 특히 삼성전자와 SK하이닉스 등 반도체 관련 주식의 비중이 높은 것이 특징입니다.
RISE 200이라는 종목이 높은 비중을 차지하고 있는데, 이는 해당 ETF의 운용 전략과 밀접한 관련이 있습니다.
RISE 200 위클리커버드콜 ETF 운용전략
이 ETF의 기초지수는 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수입니다. 이 지수는 코스피 200 지수를 매수하고 동시에 코스피 200 옵션 시장에 상장된 최근 결제주 또는 결제월 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략을 추종합니다.
ETF의 운용 전략은 다음과 같습니다:
- 코스피 200 포트폴리오 구성: 기본적으로 코스피 200 지수를 추종하는 포트폴리오를 구성합니다.
- 위클리 콜옵션 매도: 매주 2회(월간 약 8회) ATM(At-The-Money) 콜옵션을 매도합니다.
- 프리미엄 수익 추구: 옵션 매도를 통해 얻는 프리미엄으로 추가 수익을 추구합니다.
이러한 전략은 주가지수가 횡보하거나 하락하는 국면에서 코스피 200 지수 대비 초과수익을 추구할 수 있습니다.
특히 기존의 월간 커버드콜 전략 상품 대비 더 높은 빈도로 옵션을 매도함으로써 더 많은 인컴 수익을 제공하는 것이 특징입니다.
RISE 200 위클리커버드콜 ETF 분배금(배당금) 및 배당률 세금
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당주기 | 월배당 |
| 최근 분배락일 | 2024/08/29 |
| 최근 분배금 | 100원 |
| 연간 분배금 | 624원 (추정) |
| 연간 분배율 | 6.43% (추정) |
이 ETF는 월 단위로 분배금을 지급하고 있습니다. 최근 6개월간의 분배금 지급 현황은 다음과 같습니다:
| 분배금 기준일 | 주당분배금(원) |
|---|---|
| 2024-08-30 | 100 |
| 2024-07-31 | 106 |
| 2024-06-28 | 105 |
| 2024-05-31 | 105 |
| 2024-04-30 | 103 |
| 2024-03-29 | 105 |
ETF가 상장된 지 1년이 되지 않았기 때문에, 현재까지 받은 분배금의 평균을 내어 1년치로 계산해보겠습니다. 6개월간 총 624원의 분배금이 지급되었으므로, 연간으로 환산하면 1,248원이 됩니다.
현재 주가(9,755원)를 기준으로 계산하면 연간 배당률은 약 12.79%로 추정됩니다.
배당금에 대한 세금은 15.4%가 원천징수됩니다. 참고로 국내 주식형 ETF는 매매차익에 대해 비과세이지만, 이 ETF는 파생형이므로 매매차익에도 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다.
RISE 200 위클리커버드콜 ETF 수수료(운용보수)
| 항목 | 비율 |
|---|---|
| 총보수율 | 연 0.3000% (주식형 ETF 평균 0.3600%) |
| 총보수비용비율(TER) | 연 0.3200% (주식형 ETF 평균 0.4692%) |
| 실부담비용율 | 연 0.3637% (주식형 ETF 평균 0.5737%) |
이 ETF의 총보수율은 연 0.3000%로, 주식형 ETF 평균인 0.3600%보다 낮습니다. 이는 투자자가 직접 부담하는 비용으로, 펀드 순자산의 0.3000%에 해당하는 금액이 매년 운용보수로 차감됩니다.
총보수비용비율(TER)은 연 0.3200%입니다. 이는 총보수에 기타비용을 더한 비용으로, 역시 주식형 ETF 평균인 0.4692%보다 낮은 수준입니다.
실부담비용율은 연 0.3637%로, 주식형 ETF 평균인 0.5737%보다 상당히 낮습니다. 실부담비용율은 TER에 매매중개수수료율을 더한 비용으로, 투자자가 실제로 부담하는 총비용을 나타냅니다.
전반적으로 이 ETF의 비용 구조는 주식형 ETF 평균보다 낮은 수준을 유지하고 있어, 비용 측면에서 투자자에게 유리한 조건을 제공하고 있습니다.
이는 장기 투자 시 복리 효과로 인해 더 큰 이점으로 작용할 수 있습니다.
RISE 200 위클리커버드콜 ETF 주가 전망
이 ETF의 주가 전망을 예측하기 위해서는 몇 가지 요소를 고려해야 합니다.
첫째, 기초 자산인 코스피 200 지수의 움직임입니다. 코스피 200 지수가 상승하면 ETF의 기본 포트폴리오 가치도 상승하게 됩니다.
둘째, 옵션 매도를 통한 프리미엄 수익입니다. 주식 시장의 변동성이 높을수록 옵션 프리미엄이 증가하므로, 변동성이 높은 시기에 더 많은 수익을 기대할 수 있습니다.
셋째, 시장 금리의 변화입니다. 금리가 상승하면 상대적으로 안정적인 수익을 제공하는 이런 유형의 ETF에 대한 수요가 감소할 수 있습니다.
현재까지의 수익률을 바탕으로 보수적으로 추정해볼 때, 연간 5~7% 정도의 수익률을 예상해볼 수 있습니다.
이는 주로 배당형 수익에 기반한 것으로, 시세차익보다는 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자들에게 적합할 것으로 보입니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | KB RISE 200위클리커버드콜 증권 상장지수 투자신탁(주식-파생형) |
| 시가총액 | 1,364억원 |
| 기초지수 | 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수 |
| 실부담비용율 | 연 0.3637% (주식형 ETF 평균 0.5737%) |
| 분배율(배당률) | 약 12.79% (추정) |
| 예상 수익률 | 연 5~7% (보수적 추정) |
결론
RISE 200 위클리커버드콜 ETF는 코스피 200 지수를 기반으로 하면서 위클리 옵션 매도 전략을 통해 추가 수익을 추구하는 독특한 상품입니다. 안정적인 인컴 수익을 원하는 투자자들에게 적합한 상품이지만, 동시에 주식 시장의 큰 상승 국면에서는 상대적으로 낮은 수익률을 기록할 수 있다는 점을 유의해야 합니다.
투자자 개개인의 투자 목표, 위험 선호도, 투자 기간 등을 고려하여 신중하게 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
이 글에서 제공한 정보가 여러분의 투자 결정에 도움이 되었기를 바랍니다. 이 글을 읽어주셔서 감사합니다.